Aufbauend auf der Vermögensanalyse
werden individuelle Lösungen erarbeitet, die den weiteren
strategischen Vermögensaufbau entsprechend Ihrer persönlichen
Situation ermöglichen.
Bei Ihrer Vermögensplanung beachten wir bereits heute die steuerliche
Komponente, so dass die finanziellen Mittel im Ruhestand möglichst
steueroptimiert und flexibel zur Verfügung stehen.
Bei der Strukturierung Ihres Vermögens nutzen wir Analysetools
nach Markowitz (Nobelpreisträger für Wirtschaftswissenschaften
1990). Harry Markowitz war es, der in der Anlageentscheidung die
Konzeption und richtige Mischung (Portfoliotheorie) weit über
die Kondition (den Einzelvorteil) stellte.
So erzielen wir durch Streuung und Mischung der Anlageformen
eine ausgewogene Rendite in Verbindung mit einer möglichst
hohen Sicherheit.
Sie bestimmen dabei folgende Versorgungswege und Anlageformen
in der jeweiligen Schicht des seit 1.1.2005 gültigen Alterseinküftegesetzes:
| Schicht 1 |
- gesetzliche Rente
- berufsständische Versorgungswerke
- Basisversorgung
(„Rürup-Rente“)
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| Schicht 2 |
- staatlich geförderte Versorgung über
- betriebliche Altersversorgung (bAV)
- § 10a Förderung („Riesterrente“)
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| Schicht 3 |
- private Vorsorge und Kapitalanlagen
- Immobilien (fremd- und
eigengenutzt) und deren Finanzierung
- Kapitallebens- und
Rentenversicherungen
- Fondsgebundene Lebensversicherungsprodukte
- Investmentfonds
und Wertpapiere
- Betriebsvermögen
- Beteiligungen (Schiffe, Leasing, Immobilien,
Medien etc.)
- Liquidität
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