Private Finanzberatung - individuell, transparent, unabhängig und fair

Liquiditäts- und Vermögensplanung

Grundlage der Vermögensplanung ist die Liquiditätsplanung, denn: Vermögen aufbauen und trotzdem liquide bleiben ist die Maxime!

Bei den Liquiditäts- und Vermögensanalysen unterstützt uns das unabhängige Finanzanalysetool OptiPlanning. Im Ergebnis stellen wir Ihre finanzielle Versorgung bis in den Ruhestand dar, unter Berücksichtigung von Inflation, Rendite Ihrer Kapitalanlagen, der Rentenentwicklungen sowie der persönlichen Steuerlast.

Die ganzheitliche Finanzplanung bietet Ihnen den Überblick über all Ihre Vorgänge wie Einnahmen, Ausgaben, Kapitalanlagen, Vermögen, Versicherungen und Darlehen und stellt somit die Basis für detaillierte Planungen künftiger Investitionen wie Hausbau oder Praxisgründung dar - Auswirkungen werden so erfasst und das Risiko kalkulierbar gemacht!


Strategischer Vermögensaufbau

Es gibt unterschiedliche Möglichkeiten und Wege um Vermögen aufzubauen. Dabei gilt „viel hin und her, macht Taschen leer“, „lege nicht alle Eier in einen Korb“ und „Konzeption geht vor Kondition“. 

Ruhe, Weitsicht, Diversifikation und die Gesamtkonzeption mit Betrachtung Ihrer persönlichen Situation sind somit entscheidend bei der Geldanlage und beim Vermögensaufbau!

Dabei gibt es unterschiedlichste Bausteine, die herangezogen werden können, wie

  • Private Rentenversicherungen aus Schicht 1 - 3
  • Immobilien (fremd- und eigengenutzt) incl. Finanzierung
  • Investmentfonds und Wertpapiere
  • Betriebsvermögen und Beteiligungen

Bei der Geldanlage durchleuchten wir Ihre Depotwerte mit Hilfe eines neutralen Analysetools unseres Kooperationspartners Finanzkonzept und überprüfen, ob und mit welchem voraussichtlichen Risiko Ihre Anlageziele erreicht werden können. Dies ist die Basis für unsere Handlungsempfehlungen!


Versicherungen

Stellen Sie sich vor, sie balancieren auf Ihrem „Drahtseil des Lebens“, rutschen aus fallen vom Seil. Ist kein Netz vorhanden oder hat dieses eklatante Lücken, dann …… Aber: Das Netz darf auch nicht zu hoch hängen, sonst verschlingen die Kosten hierfür all Ihr Geld.

Deshalb ist unsere Devise: " So wenig wie möglich, aber so viel wie nötig“.

Hierbei geht es um Ihr privates und berufliches Risikomanagement. 

Leib und Leben, Arbeitskraft, Hinterbliebene und das Vermögen müssen auf dem von Ihnen definierten Niveau abgesichert sein. Mit Hilfe unseres Finanzanalysetools stellen wir dar, „was passiert, wenn was passiert“. Welche Auswirkungen haben Szenarien wie lange Krankheit, Berufsunfähigkeit oder Einkommenseinbruch?

Unter Einbezug des gesamten Versicherungsmarktes erstellen wir Ihnen anschließend ein Absicherungskonzept - damit Sie und Ihre Familie vor unangenehmen Überraschungen sicher sind.